Ministerstwo Finansów chce przekonać Polaków do systematycznego oszczędzania przez obligacje

Jest już znana sierpniowa oferta obligacji oszczędnościowych Skarbu państwa. Ich oprocentowanie nie ulega zmianie - jest dokładnie takie samo jak w lipcu. Tym niemniej jest inna nowość, które może zaciekawić lokujących w obligacje swoje nadwyżki finansowe, zwłaszcza jeśli już przekonali się do atrakcyjności tego instrumentu.

Zamiast odsprzedaży wymiana na nowe obligacje: jakie korzyści

Ministerstwo Finansów chce wykorzystać zwiększone zainteresowanie obligacjami oszczędnościowymi jakie przyniosła inflacja do utrwalenia nawyku Polaków do trzymania oszczędności w tym instrumencie finansowym.

W tym celu kolejny miesiąc z rzędu, nie podwyższając oprocentowania, proponuje zwiększenie zysku z obligacji poprzez promocyjne zasady ich wymiany na kolejne obligacje. Poza lepszymi warunkami finansowymi dla samego posiadacza obligacji, zyska dla emitenta jest taki, że przywiązuje go do obligacji i skłania do systematycznego oszczędzania w nie.

Korzystna wymiana obligacje na nowe w sierpniu

– Nasi klienci, którzy zdecydują się kontynuować oszczędzanie w sierpniu, mogą zamienić swoje obligacje na wyjątkowo korzystnych warunkach. Będą oni mogli kupić w drodze zamiany obligacje, po specjalnych atrakcyjniejszych cenach – komentuje Sebastian Skuza, sekretarz stanu w Ministerstwie.

Tak więc w ramach promocji w sierpniu cena zamiany wyniesie odpowiednio dla obligacji:

• 1-rocznych 99,80 zł,
• 2-letnich 99,70 zł,
• 3-letnich 99,60 zł,
• 4-letnich 99,50 zł,
• 10-letnich 99,40 zł  - najniższą z możliwych.

Niższa cena zamiany równa się wyższy, dodatkowy zysk dla klienta - dodaje Sebastian Skuza. Jak podkreśla, skarbowe obligacje oszczędnościowe cechuje modułowość, czyli możliwość ułożenia osobistego planu oszczędzania przy wykorzystaniu ich zalet.

Zamiana obligacji jest prostą i wygodną formą przedłużania oszczędzania. Złożenie dyspozycji jest proste, zwłaszcza online. Po wybraniu obligacji, które chcemy nabyć zamiana zrealizuje się automatycznie.

Warto pamiętać, że ostatnim dniem składania dyspozycji jest zawsze trzeci dzień roboczy poprzedzający wykup posiadanych obligacji, czyli im wcześniejsza jest data wykupu naszych obligacji, tym mniej mamy czasu na złożenie dyspozycji. Dyspozycje zamiany na obligacje z oferty sierpniowej można składać od 26 lipca.

Oprocentowanie obligacji w sierpniu 2023

W sierpniu oprocentowanie 1-rocznych obligacji zmiennoprocentowych wyniesie 6,75%, a 2-letnich 6,85%.

Oprocentowanie obligacji stałoprocentowych 3-miesięcznych wynosić będzie 3,00% w skali roku, a 3-letnich 6,85%. Pozostałe obligacje, w pierwszym okresie odsetkowym, oprocentowane będą odpowiednio: 7,00% dla 4-latek oraz 7,25% dla 10-latek.

6- i 12-letnie obligacje rodzinne przeznaczone dla beneficjentów programu „Rodzina 500 plus” oprocentowane będą odpowiednio 7,20% i 7,50% w pierwszym roku.

Oprocentowanie obligacji 1-rocznych i 2-letnich zmienia się co miesiąc. Jest wyliczane jako suma stopy referencyjnej Narodowego Banku Polskiego i marży, która wynosi w przypadku oferowanych instrumentów 0,00% dla obligacji 1-rocznych i 0,10% dla obligacji 2-letnich.

Oprocentowanie obligacji 4-letnich ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz marży w wysokości 1,00%. Ten sam mechanizm oprocentowania obowiązuje również dla obligacji 10-letnich, jednak w tym przypadku marża wynosi 1,25%.

Oprocentowanie obligacji rodzinnych ulega zmianie co roku i jest wyliczane na podstawie sumy wskaźnika inflacji z ostatnich 12 miesięcy oraz preferencyjnej marży wynoszącej 1,50% dla obligacji 6-letnich oraz 1,75% dla 12-letnich.   ([email protected]) fot. pixabay  © Materiał chroniony prawem autorskim